銀行業(yè)從業(yè)基本準則及概述

導語：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度，由四個基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標準、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。下面是關于概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則的相關內容。

第9章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則

(資料圖片)

9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操作》概述

9.1.1 宗旨

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水平，建立監(jiān)控的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。

職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。

中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。

9.1.2 從業(yè)人員

本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內設立的銀行業(yè)金融機構工作的人員。

與銀行業(yè)金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行業(yè)金融機構中工作的人員，也應屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外，有的銀行業(yè)金融機構將一些業(yè)務外包給其他公司。它們也會委派相關技術和專業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機構內部工作，從廣義上講，這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。

9.1.3 適用范圍

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構和社會公眾的監(jiān)督。

本職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機構和社會公眾。

銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機構。

銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。

監(jiān)管機構既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構。

9.2 銀行業(yè)從業(yè)基本準則

9.2.1 誠實信用

銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實信用的.原則。

9.2.2 守法合規(guī)

銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章機構。

9.2.3 專業(yè)勝任

銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

9.2.4 勤勉盡職

銀行業(yè)從業(yè)人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業(yè)信譽。

例題：王某大學畢業(yè)被錄取到一家商業(yè)銀行工作，她的專業(yè)是財政，但為了能夠到財務部門工作，她在填報新員工履歷表時有意將自己的專業(yè)填寫成“財務”，王某的做法違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的( B )。

A.守法合規(guī)

B.勤勉盡職

C.專業(yè)勝任

D.熟知業(yè)務

9.2.5 保護商業(yè)秘密與客戶隱私

銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私。

9.2.6 公平競爭

銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。