我國(guó)先后擔(dān)任國(guó)際反洗錢(qián)組織——亞太反洗錢(qián)組織（APG）、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織（EAG）和金融行動(dòng)特別工作組（FATF）主席國(guó)。2020年，我國(guó)作為時(shí)任FATF主席國(guó)，及時(shí)發(fā)布《新冠肺炎疫情相關(guān)的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策》，成功舉辦FATF歷史上首次視頻全會(huì)。穩(wěn)步推進(jìn)全球反洗錢(qián)戰(zhàn)略改革，深入?yún)⑴c防擴(kuò)散融資、虛擬資產(chǎn)、受益所有人等國(guó)際規(guī)則制定，為國(guó)際反洗錢(qián)治理提出“中國(guó)方案”，推動(dòng)國(guó)際反洗錢(qián)體系向更加平等、包容的方向發(fā)展。

　　2018年至2019年，國(guó)際貨幣基金組織聯(lián)合FATF等國(guó)際組織對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面評(píng)估。人民銀行牽頭反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位，與國(guó)際組織開(kāi)展上百場(chǎng)磋商談判，最終實(shí)現(xiàn)通過(guò)反洗錢(qián)國(guó)際評(píng)估的預(yù)定目標(biāo)，向國(guó)際社會(huì)展示了我國(guó)防范、打擊洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)的決心和成效。通過(guò)這次全面的“外部體檢”后，各單位積極協(xié)作，扎實(shí)推進(jìn)國(guó)際評(píng)估整改工作，補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)，取得一系列實(shí)質(zhì)成果，中國(guó)在FATF 40項(xiàng)建議中達(dá)標(biāo)數(shù)量從22項(xiàng)提升到31項(xiàng)。

　　我國(guó)與巴基斯坦、新加坡、阿聯(lián)酋等國(guó)家開(kāi)展雙邊對(duì)話(huà)，分享反洗錢(qián)工作和應(yīng)對(duì)國(guó)際評(píng)估經(jīng)驗(yàn)；與俄羅斯、美國(guó)等多個(gè)國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展反洗錢(qián)信息交流和監(jiān)管合作；與60多個(gè)國(guó)家和地區(qū)簽署金融情報(bào)交流合作備忘錄。派員參與國(guó)際組織對(duì)俄羅斯、韓國(guó)、丹麥、巴基斯坦等10多個(gè)國(guó)家的反洗錢(qián)國(guó)際評(píng)估，成為國(guó)際反洗錢(qián)組織的重要支持力量。

　　

　　經(jīng)過(guò)多年的持續(xù)治理，當(dāng)前我國(guó)黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪等洗錢(qián)上游犯罪等得到有效遏制，但相關(guān)犯罪對(duì)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定的威脅依然存在。一是在科技進(jìn)步和金融創(chuàng)新過(guò)程中，一些不法分子利用新技術(shù)應(yīng)用中的漏洞來(lái)清洗犯罪所得，風(fēng)險(xiǎn)不容小覷。以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪成為主流犯罪，洗錢(qián)手法不斷翻新，跨國(guó)有組織特征明顯。二是網(wǎng)絡(luò)賭博成為賭博類(lèi)犯罪的主要形式，招賭、攬賭、賭博以及賭資結(jié)算等環(huán)節(jié)分割，形成全鏈條的集團(tuán)犯罪。三是地下錢(qián)莊與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污賄賂等各類(lèi)犯罪相互交織滲透，跨區(qū)域?qū)嵤┓缸?，隱蔽性和危害性仍然較大。四是非法支付結(jié)算平臺(tái)越來(lái)越智能化、職業(yè)化，成為一種主要的洗錢(qián)通道。五是數(shù)字經(jīng)濟(jì)、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)衍生發(fā)票交易新業(yè)態(tài)，加劇涉稅洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。六是一般公司利用“偽金融創(chuàng)新”進(jìn)行非法集資、金融詐騙的案件仍然高發(fā)，社會(huì)惡劣影響。上述活動(dòng)表現(xiàn)出的新特征、新變化加大了預(yù)防和打擊洗錢(qián)及相關(guān)上游犯罪的難度。

　　隨著反洗錢(qián)工作的外延不斷擴(kuò)展、內(nèi)涵不斷深化，其日益成為國(guó)家治理的重要手段。無(wú)論是傳統(tǒng)的違法犯罪活動(dòng)，還是新型的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，大多數(shù)都有資金交易痕跡，可以利用反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)與調(diào)查進(jìn)行預(yù)警、追蹤和防范。有效切斷、削弱違法犯罪活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，追繳返還犯罪收益，可以增強(qiáng)老百姓對(duì)財(cái)產(chǎn)安全的信心，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定。反洗錢(qián)盡職調(diào)查能夠提高市場(chǎng)主體進(jìn)入金融體系的透明度，維護(hù)市場(chǎng)主體及其交易的真實(shí)性、規(guī)范性，促進(jìn)市場(chǎng)主體之間的信息對(duì)稱(chēng)和互信，有助于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，降低社會(huì)治理成本，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。如何立足國(guó)內(nèi)實(shí)際，更好地適應(yīng)推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的需要，對(duì)反洗錢(qián)工作提出了新的要求。

　　當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，國(guó)際形勢(shì)將繼續(xù)處于深刻復(fù)雜變化之中，反洗錢(qián)國(guó)際工作面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇并存。一方面，國(guó)際反洗錢(qián)體系更加開(kāi)放、包容，我國(guó)在國(guó)際反洗錢(qián)體系中的參與度不斷提高。另一方面，國(guó)際環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，反洗錢(qián)國(guó)際治理不可避免受到政治因素干擾。同時(shí)，反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)對(duì)合規(guī)性和有效性的評(píng)估要求不斷提高，國(guó)內(nèi)部分短板問(wèn)題尚未解決。FATF將于2024年至2025年啟動(dòng)下一輪國(guó)際評(píng)估，我國(guó)諸多法律法規(guī)尚需完善，工作數(shù)據(jù)和案例仍需積累，準(zhǔn)備時(shí)間非常緊張。為更好地參與反洗錢(qián)國(guó)際治理、推動(dòng)構(gòu)建人類(lèi)命運(yùn)共同體、保障金融業(yè)雙向開(kāi)放，我們需要加大投入，有針對(duì)性地解決反洗錢(qián)領(lǐng)域重點(diǎn)問(wèn)題，妥善應(yīng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

　　

　　在向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)邁進(jìn)的新征程中，面對(duì)“兩個(gè)大局”的深刻變化，反洗錢(qián)工作要深刻把握“國(guó)之大者”對(duì)反洗錢(qián)工作的要求，堅(jiān)持貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院重大部署決策，堅(jiān)持圍繞高質(zhì)量發(fā)展主題，堅(jiān)持服務(wù)于國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定，堅(jiān)持服務(wù)于保護(hù)人民群眾切身利益，不斷提升各項(xiàng)反洗錢(qián)工作水平，進(jìn)一步釋放反洗錢(qián)在國(guó)家治理中的潛能。

　　進(jìn)一步提高政治站位，自覺(jué)將反洗錢(qián)工作措施、成效與黨中央、國(guó)務(wù)院要求對(duì)標(biāo)對(duì)表，主動(dòng)作為、靠前發(fā)力，切實(shí)履行人民銀行法定職責(zé)，積極配合國(guó)家重點(diǎn)工作，充分發(fā)揮反洗錢(qián)在推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化中的重要作用。積極回應(yīng)新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局對(duì)反洗錢(qián)工作的要求，深入研究反洗錢(qián)發(fā)展重大問(wèn)題，制定務(wù)實(shí)、科學(xué)的國(guó)家反洗錢(qián)戰(zhàn)略，從國(guó)家層面對(duì)反洗錢(qián)進(jìn)行頂層規(guī)劃設(shè)計(jì)，用新發(fā)展理念指導(dǎo)反洗錢(qián)工作發(fā)展。

　　加快推進(jìn)反洗錢(qián)法修訂，同時(shí)提前謀劃新反洗錢(qián)法發(fā)布實(shí)施后一系列配套制度的起草工作，確保各層級(jí)反洗錢(qián)制度的有效銜接。針對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)制度體系中仍存在的特定非金融機(jī)構(gòu)、受益所有人等領(lǐng)域的空白和短板問(wèn)題，人民銀行將強(qiáng)化與相關(guān)主管部門(mén)的溝通協(xié)作，加快出臺(tái)制度規(guī)范，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)法律法規(guī)體系，為新時(shí)代反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　在國(guó)務(wù)院金融委的指導(dǎo)下，繼續(xù)發(fā)揮反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議組織、推動(dòng)全國(guó)反洗錢(qián)工作的重要作用。根據(jù)新形勢(shì)修訂《反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度》，強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)作，明確任務(wù)分工，進(jìn)一步凝聚各成員單位力量，不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)工作合力，全面提升各部門(mén)反洗錢(qián)工作整體有效性。

　　加快健全風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管框架，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和形勢(shì)變化，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管制度建設(shè)，完善監(jiān)管工作機(jī)制。在法人機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管評(píng)估的基礎(chǔ)上進(jìn)一步落實(shí)分類(lèi)監(jiān)管，綜合運(yùn)用多種監(jiān)管措施提高監(jiān)管效能。針對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和控制措施有效性等較為薄弱的狀況，人民銀行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職有效性的監(jiān)督指導(dǎo)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變反洗錢(qián)工作由反洗錢(qián)部門(mén)“單打獨(dú)斗”的態(tài)勢(shì)，搭建由業(yè)務(wù)部門(mén)、反洗錢(qián)部門(mén)和內(nèi)審稽核部門(mén)構(gòu)成的“三道防線”，引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，強(qiáng)調(diào)將反洗錢(qián)嵌入業(yè)務(wù)流程，提高機(jī)構(gòu)全方位的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和管理能力。同時(shí)，不斷提升反洗錢(qián)宣傳輻射面和穿透力，加深人民群眾對(duì)洗錢(qián)危害的認(rèn)識(shí)和對(duì)反洗錢(qián)工作的理解支持；加大反洗錢(qián)資源投入和人才培養(yǎng)力度，切實(shí)提高反洗錢(qián)人員履職能力和反洗錢(qián)工作整體有效性，著力構(gòu)建全社會(huì)參與的反洗錢(qián)預(yù)防體系。

　　按照《打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)工作責(zé)任，推動(dòng)出臺(tái)辦理洗錢(qián)刑事案件相關(guān)司法解釋?zhuān)鋵?shí)上游犯罪和洗錢(qián)犯罪“一案雙查”工作機(jī)制，加強(qiáng)情報(bào)線索研判和案件會(huì)商，強(qiáng)化洗錢(qián)類(lèi)型分析和反洗錢(qián)調(diào)查協(xié)查，增強(qiáng)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。加強(qiáng)科技投入與賦能，強(qiáng)化反洗錢(qián)數(shù)據(jù)治理和安全管理，加大重點(diǎn)領(lǐng)域資金監(jiān)測(cè)分析力度，提升數(shù)據(jù)使用效能。通過(guò)源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構(gòu)建完善國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，依法打擊各類(lèi)洗錢(qián)違法犯罪行為，堅(jiān)決遏制洗錢(qián)及相關(guān)犯罪的蔓延勢(shì)頭，切實(shí)維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾利益。

　　堅(jiān)持多邊主義，深入?yún)⑴c國(guó)際治理和規(guī)則制定，推動(dòng)國(guó)際反洗錢(qián)體系更加包容、平衡發(fā)展。同時(shí)主動(dòng)對(duì)標(biāo)國(guó)際反洗錢(qián)高標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持合規(guī)性和有效性“兩手抓”，推動(dòng)反洗錢(qián)整體工作高質(zhì)量發(fā)展，以扎實(shí)的工作成效迎接下一輪國(guó)際評(píng)估。