影音先锋AⅤ天堂资源站,13小箩利洗澡无码视频APP,午夜理论片日本中文在线,最近新免费韩国日本电影

萬能百科  > 信用卡?  > 

銀聯(lián)發(fā)布《進(jìn)一步加強(qiáng)信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控的通知》信用卡套現(xiàn)套現(xiàn)盜刷銀聯(lián)限額

2022-08-05   

  銀聯(lián)發(fā)文加強(qiáng)信用卡套現(xiàn)管控,風(fēng)險(xiǎn)商戶將被限額或關(guān)停交易。


  近日,「支付百科」獲得一份銀聯(lián)內(nèi)部資料,為了落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》要求,

  通知主要分為了五個(gè)部分:1.切實(shí)履行商戶風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任;2.嚴(yán)格規(guī)范商戶真實(shí)性管理;3.進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易監(jiān)測(cè);4.全量調(diào)查核實(shí)疑似套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案例;5.強(qiáng)化套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)商戶管控措施。


  通知要求收單機(jī)構(gòu)按照 “誰的商戶誰負(fù)責(zé)“ 的原則,加快推進(jìn)存量終端改造及商戶信息注冊(cè)。


  收單機(jī)構(gòu)還要根據(jù)商戶信用卡交易占比、 信用卡交易金額占比、 信用卡交易特征, 終端一致性和地理位置等信息, 優(yōu)化完善套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)和偵測(cè)模型。


  如果,及時(shí)報(bào)送商戶。


  


  前不久,央行、銀保監(jiān)會(huì) 聯(lián)合發(fā)布的信用卡新規(guī)中重點(diǎn)提到,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測(cè)分析和攔截機(jī)制,對(duì)可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施,持續(xù)有效防控套現(xiàn)。只有加強(qiáng)信用卡套現(xiàn)等行為的監(jiān)測(cè),才能從根本上防止信用卡資金被挪用于非正常消費(fèi)領(lǐng)域。銀聯(lián)作為清算機(jī)構(gòu),也在讓各收單機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)商戶的管理。

詞條內(nèi)容僅供參考,如果您需要解決具體問題
(尤其在法律、醫(yī)學(xué)等領(lǐng)域),建議您咨詢相關(guān)領(lǐng)域?qū)I(yè)人士。

標(biāo)簽

<蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>