支付牌照中止續(xù)展后，這家支付公司又被央行處罰了。

　　近日，「支付百科」注意到，中國人民銀行昆明中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息，云南本元支付管理有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)兩項(xiàng)違規(guī)，被中國人民銀行昆明中心支行罰款54.5萬元。

　　同時(shí)，云南本元支付管理有限公司副總裁杜紅云因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被處2.7萬元罰款。

　　「支付百科」從相關(guān)人士獲得了行政處罰決定書的詳細(xì)信息，處罰決定書顯示，在2022年4月21日至2022年5月10日，中國人民銀行昆明中心支行對云南本元支付2021年9月至2022年5月執(zhí)行支付結(jié)算、反洗錢規(guī)定的情況進(jìn)行了調(diào)查。

　　被查業(yè)務(wù)期間，云南本元支付在貸記業(yè)務(wù)交易環(huán)節(jié)僅基于貸記商戶“付款”、“充值”金額進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)控制，貸記業(yè)務(wù)交易環(huán)節(jié)未綜合客戶類型、身份核實(shí)方式、交易行為特征、資信狀況等因素建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

　　此外，在被查業(yè)務(wù)期間，云南本元支付與特約商戶建立關(guān)系時(shí)，未按規(guī)定識(shí)別特約商戶身份，經(jīng)查，134戶特約商戶中，有7戶的客戶身份基本信息或受益所有人身份信息登記錯(cuò)誤。

　　134戶特約商戶中，有55戶特約商戶既觸發(fā)了可疑交易預(yù)警，又涉及到公安機(jī)關(guān)調(diào)查、核查，其中有10戶特約商戶未開展重新識(shí)別（盡職調(diào)查）。

　　基于以上違規(guī)行為，中國人民銀行昆明中心支行對云南本元支付采取了行政處罰措施。在此次收到央行罰單之前，云南本元支付的支付牌照也未能通過續(xù)展，目前處于“中止審查”的狀態(tài)。

　　今年6月份，央行公布了第四批支付牌照續(xù)展結(jié)果，19張支付牌照被注銷，8家中止續(xù)展，云南本元支付正是中止續(xù)展的8家支付機(jī)構(gòu)之一。

　　云南本元支付成立于2006年，注冊資本為1億元人民幣，2012年獲得央行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）、預(yù)付卡發(fā)行與受理（云南?。?，是西南地區(qū)較大的互聯(lián)網(wǎng)支付公司。

　　支付牌照中止審查之前，云南本元支付還承接了另一家支付機(jī)構(gòu)昆明卡互卡支付科技有限公司的業(yè)務(wù)。

　　昆明卡互卡支付科技有限公司的支付牌照在今年6月份被注銷，根據(jù)卡互卡支付之前發(fā)布的公告，自2022年6月10日起，卡互卡支付停止了數(shù)字電視支付代收費(fèi)，同時(shí)停止用戶登記注冊。

　　如果用戶未在集中兌付辦理期限內(nèi)辦理退費(fèi)業(yè)務(wù)，可向其業(yè)務(wù)承接方云南本元支付管理有限公司咨詢。

　　云南本元支付的實(shí)際控制人為上市公司怡亞通，而怡亞通前不久以兩億元出售了網(wǎng)絡(luò)小貸牌照。令人沒有預(yù)料到的是，保留支付牌照的怡亞通，卻遇到了云南本元支付沒能通過續(xù)展的情況，再加上此次被罰，也讓云南本元支付的續(xù)展變得更加撲朔迷離。