“這回阿姨是真的知道了，再也不上當(dāng)受騙了！”近日，在浙江嘉興海鹽農(nóng)商銀行營業(yè)部大廳內(nèi)，王女士辦理完銷卡手續(xù)，向工作人員表示已經(jīng)完全識破騙子的手段，并感謝銀行和公安工作人員的細(xì)心幫助。

　　8月14日、15日，王女士帶著自己的銀行卡連續(xù)兩次進(jìn)入海鹽農(nóng)商銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求分別向兩個(gè)陌生賬戶轉(zhuǎn)賬2.3萬元和1.84萬元。

　　細(xì)心的農(nóng)商銀行柜員發(fā)現(xiàn)王女士轉(zhuǎn)賬用途為燕窩投資和證券投資，與近期頻發(fā)的投資類詐騙高度相似，且轉(zhuǎn)賬賬號系外地陌生賬號，便提高了警惕，并反復(fù)勸說王女士放棄轉(zhuǎn)賬。

　　在警察同志和王女士家屬的共同努力下，經(jīng)過兩天的解釋和勸說，王女士最終認(rèn)識到了問題所在，并將銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)至家屬賬號內(nèi)，以防再次上當(dāng)受騙，也為自己保住了2.3萬元養(yǎng)老錢。

　　近年來，海鹽農(nóng)商銀行全力打好“反詐人民戰(zhàn)爭”，寫好宣傳、預(yù)防、攔截三篇反詐文章，深入落實(shí)反洗錢、政策宣導(dǎo)、柜面攔截、賬戶審核與服務(wù)等工作，切實(shí)保住人民群眾“錢袋子”。截至7月末，該行已經(jīng)累計(jì)開展線下反詐宣傳活動(dòng)1626次，發(fā)送反詐短信55萬余條，成功攔截電信詐騙7起，為群眾挽回?fù)p失67.5萬元。

　　數(shù)智賦能，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測精準(zhǔn)度。海鹽農(nóng)商銀行充分運(yùn)用升級數(shù)字化改革成果開展賬戶治理工作，全面梳理公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉案賬戶及主體，通過系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)測、主動(dòng)提醒，實(shí)現(xiàn)對相關(guān)賬戶的嚴(yán)格控制。同時(shí)，有效應(yīng)用反欺詐偵測預(yù)警系統(tǒng)、電信詐騙監(jiān)測模型等，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)核查、風(fēng)險(xiǎn)管控全流程閉環(huán)管理，強(qiáng)化客戶資金安全管理。截至7月末，通過系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)排查賬戶16995戶，發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)可疑賬戶203戶，移送公安10戶。

　　深入社區(qū)，全面普及反詐知識。海鹽農(nóng)商銀行組建了以總行行長為大隊(duì)長，轄內(nèi)各支行行長為分隊(duì)長，下轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小隊(duì)長的“智悅反詐先鋒隊(duì)”，同時(shí)充分運(yùn)用網(wǎng)格化管理手段，深入社區(qū)，營造人人反詐、人人參與的反詐氛圍，打造“15分鐘反詐宣傳圈”。

　　創(chuàng)建“無詐網(wǎng)點(diǎn)”，實(shí)現(xiàn)末端攔截詐騙。該行積極參與“無詐網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建活動(dòng)，實(shí)施“三色”評價(jià)機(jī)制。通過把好賬戶風(fēng)險(xiǎn)源頭治理，強(qiáng)化存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，堅(jiān)持警銀協(xié)同聯(lián)動(dòng)，全面落實(shí)轉(zhuǎn)賬匯款“四問一確認(rèn)”，現(xiàn)金取款強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，網(wǎng)點(diǎn)客戶百分百宣傳等措施，全力打造賬戶服務(wù)“綠色網(wǎng)點(diǎn)”，為人民群眾提供良好的支付服務(wù)環(huán)境。