9月2日消息 今日，2022中國(guó)國(guó)際金融年度論壇在北京召開(kāi)，本屆論壇以“開(kāi)放融合 綠色未來(lái)”為主題，共同探索中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放融合發(fā)展的新路徑，描繪金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新藍(lán)圖。瑞銀集團(tuán)中國(guó)區(qū)總裁及瑞銀證券董事長(zhǎng)錢(qián)于軍出席論壇并發(fā)表主題演講。

　　錢(qián)于軍表示，中國(guó)有總數(shù)約140萬(wàn)億、潛力巨大的財(cái)富管理市場(chǎng)，其中相當(dāng)一大部分會(huì)走向?qū)I(yè)管理。目前，國(guó)內(nèi)的跨境外資占有中國(guó)在岸資產(chǎn)持有量1.2萬(wàn)億美元，大約為10萬(wàn)億人民幣左右，通過(guò)陸港通、深港通、滬港通，以及基金互認(rèn)、QDII、QDLP等大約有7000億美元的規(guī)模，“走進(jìn)來(lái)”和“走出去”的規(guī)模都在持續(xù)增加。

　　對(duì)于可持續(xù)投資，錢(qián)于軍認(rèn)為，應(yīng)打造有競(jìng)爭(zhēng)力的風(fēng)險(xiǎn)和收益平衡的投資組合。同時(shí)關(guān)注，對(duì)環(huán)境和社會(huì)產(chǎn)生積極影響，或者使投資者的投資組合和他認(rèn)為或者堅(jiān)信的目標(biāo)和價(jià)值觀(guān)保持一致，所謂價(jià)值觀(guān)就是說(shuō)要考慮可持續(xù)性發(fā)展，而不用短期內(nèi)破壞環(huán)境和其他的所謂代價(jià)。

　　財(cái)富管理方面，瑞銀有“3L”的理念。首先是流動(dòng)性，保證構(gòu)建支出相匹配的資產(chǎn)配置。其次是長(zhǎng)久性。在確保家庭成員余生所需的正常的開(kāi)支、資源和資產(chǎn)的配置同時(shí)，改善生活方式。最后是傳承性，企業(yè)主、高端的高凈值個(gè)人在滿(mǎn)足家庭成員時(shí)，還要確保傳到未來(lái)幾代人家庭成員終身財(cái)務(wù)的目標(biāo)。