使用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的現(xiàn)象由來(lái)已久，根據(jù)《時(shí)代周報(bào)》記者調(diào)查，在互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)物平臺(tái)上以“POS機(jī)”為關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索，可以發(fā)現(xiàn)相關(guān)商品多達(dá)數(shù)百件，售價(jià)幾十元到上千元不等。若以購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)名義向商家咨詢，對(duì)方表示出售的某品牌POS機(jī)專(zhuān)供個(gè)人刷信用卡，售價(jià)38元，只要“簡(jiǎn)單注冊(cè)綁定儲(chǔ)蓄卡就可秒到銀行卡”。

目前，存在不少代理商推出幫助用戶辦理信用卡、并進(jìn)行養(yǎng)卡和提現(xiàn)等業(yè)務(wù)。他們利用信用卡免息期的時(shí)間差騰挪資金，“以貸還貸”，“以卡養(yǎng)卡”，每個(gè)月也以此盈利。

除“以卡養(yǎng)卡”之外，還有不法分子利用POS虛構(gòu)交易騙取信用卡積分，以兌換刷卡金實(shí)現(xiàn)非法獲利。

2018年5月至2020年3月期間，被告人陸某某、楊某某瞄準(zhǔn)某銀行信用卡積分兌換刷卡金活動(dòng)，在無(wú)真實(shí)交易的情況下，使用本人及向親友收集的上百余張信用卡，通過(guò)自行購(gòu)置的POS機(jī)刷卡，“自刷自還”虛構(gòu)銀行流水700余萬(wàn)元，騙取信用卡積分兌換刷卡金或參加其他優(yōu)惠活動(dòng)，非法獲利10萬(wàn)余元。最終法院判定被告人陸某某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)五千元；被告人楊某某犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣六萬(wàn)五千元。

（來(lái)源：上海檢察）

其實(shí)，早在2016年，央行就下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，指出任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上售賣(mài)POS機(jī)、刷卡器等受理終端。近期，支付監(jiān)管再次升級(jí)，今年3月1日，央行發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》正式生效，要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在初始拓展特約商戶，以及與特約商戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，采取有效方式核實(shí)特約商戶身份信息。4月7日，2022年支付結(jié)算工作電視會(huì)議召開(kāi)，要求突出支付全鏈條管理，嚴(yán)格受理終端管理，強(qiáng)化市場(chǎng)主體合規(guī)能力建設(shè)。

銀行層面，今年以來(lái)，已有中國(guó)銀行等發(fā)布進(jìn)一步規(guī)范用卡行為的提示，指出不得通過(guò)虛假交易、非法工具等手段套取現(xiàn)金或積分。