投資者應(yīng)前往銀行理財(cái)銷售專區(qū)、自助設(shè)備區(qū)或通過銀行官網(wǎng)等渠道。在綜合考慮自身對理財(cái)產(chǎn)品安全性、流動性、收益性的需求上，在銀行網(wǎng)站或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的公開產(chǎn)品信息，選擇合適的在售理財(cái)產(chǎn)品。

投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀意向產(chǎn)品的宣傳材料和銷售文件（包括風(fēng)險(xiǎn)提示書、產(chǎn)品說明書、理財(cái)產(chǎn)品合同、客戶權(quán)益須知等），充分認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)，了解產(chǎn)品具體情況，謹(jǐn)慎投資，并愿意自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

投資者在通過銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)銀或掌銀等渠道的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估及產(chǎn)品適合度測試。

投資者與銀行簽訂理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、申購手續(xù)。

理財(cái)產(chǎn)品到期后一般會自動贖回，投資本金和投資收益（虧損）資金在合約約定工作日內(nèi)歸集到客戶指定賬戶中。

對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品，可以與銀行人員一起分析、對比，增加選擇理財(cái)產(chǎn)品的經(jīng)驗(yàn)，為下一次理財(cái)打好基礎(chǔ)。