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下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的表述,錯(cuò)誤的是( )。

2021-04-26   

下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的表述,錯(cuò)誤的是( )。

A、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)前,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序,核查基金投資人的投資資格,切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)

B、對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人,基金銷售機(jī)構(gòu)不需要再進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)

C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)

D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查,并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果

正確答案:

B解析:本題考查基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià);對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人,基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查,評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

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