某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時,口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。
2021-07-12
問題:
[單選] 某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時,口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。該從業(yè)人員違反了( )方面職業(yè)操守的有關規(guī)定。
A . 公平競爭???
B . 誠實信用
C . 專業(yè)勝任???
D . 守法合規(guī)
正確答案:D
參考解析:口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率,違反了守法合規(guī)方面職業(yè)操守的有關規(guī)定。從業(yè)人員向客戶提供的所有可能影響其投資決策的材料,以及從業(yè)人員對客戶投資情況的評估和分析等,都應包含相應的風險揭示內(nèi)容。風險揭示應當充分、清晰、準確,確??蛻裟軌蛘_理解風險揭示的內(nèi)容。而El頭保證忽略了風險的揭示,故本題選D。
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