商業(yè)銀行根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，分析客戶(hù)承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，協(xié)助客戶(hù)設(shè)定其個(gè)人或家庭
2021-07-12
問(wèn)題：
[單選] 商業(yè)銀行根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，分析客戶(hù)承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，協(xié)助客戶(hù)設(shè)定其個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)是（ ）業(yè)務(wù)。
A . 綜合理財(cái)規(guī)劃
B . 投資規(guī)劃
C . 投資品分析
D . 財(cái)務(wù)策劃
正確答案：D
參考解析：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)主要包括財(cái)務(wù)策劃和投資品分析兩個(gè)方面：前者是指根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，分析客戶(hù)承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，協(xié)助客戶(hù)設(shè)定其個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)；后者是指商業(yè)銀行在提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步向客戶(hù)提供投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
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