理財顧問服務(wù)的特點包括( )。
問題:
[多選] 理財顧問服務(wù)的特點包括( )。
A . 顧問性
B . 專業(yè)性
C . 綜合性
D . 服務(wù)性
E . 制度性
正確答案:A,B,C,E
參考解析:理財顧問服務(wù)特點包括:①顧問性。在理財顧問服務(wù)中,商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作,商業(yè)銀行只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。②專業(yè)性。理財顧問服務(wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù),商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動與顧問服務(wù),商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動,不屬于理財顧問服務(wù)。③綜合性。理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛。要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面。④制度性。商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門和相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任。⑤長期性。商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)尋求的就是和客戶建立一個長期的關(guān)系,不能只追求短期的收益。【專家點撥】本題考查理財顧問服務(wù)的特點。理財顧問服務(wù)是歷次考試中的??伎键c。在復(fù)習(xí)該部分內(nèi)容時,考生應(yīng)當(dāng)掌握理財顧問服務(wù)的特點及相關(guān)法律條款。
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