《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的準(zhǔn)則，要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶
2021-07-12
問題：
[多選] 《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的準(zhǔn)則，要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（ ?。?。
A . 個(gè)人婚姻狀況
B . 財(cái)務(wù)狀況
C . 業(yè)務(wù)狀況
D . 業(yè)務(wù)單據(jù)
E . 風(fēng)險(xiǎn)承受能力
正確答案：B,C,D,E
參考解析：BCDE“了解客戶”的準(zhǔn)則要求：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。故選BCDE。
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