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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告致使洗錢后果發(fā)生的,處以(?。?。

2021-07-12   

問題:

[多選] 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告致使洗錢后果發(fā)生的,處以(?。?。

A . 50萬元以上500萬元以下罰款

B . 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款

C . 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬元以上50萬元以下罰款

D . 情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

E . 處以20萬元以上50萬元以下罰款

正確答案:

A,C,D

參考解析:

《反洗錢法》第32條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的。由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處20萬元以上50萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處1萬元以上5萬元以下罰款:(1)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。(3)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。(4)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。(5)違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的。(6)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。(7)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為,致使洗錢后果發(fā)生的,處50萬元以上500萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

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